Арбат-Банк пострадал за финансирование сельхозпроизводства

Банк России с 8 сентября отозвал лицензии на осуществление банковских операций у АКБ "Алмаззолото банк" и "Арбат-Банка". У "Алмаззолото-банка", входящего в Ассоциацию российских банков, лицензия отозвана в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора - сообщает РИА "Новости".

Как сообщает ЦБ, кредитная организация осуществляла высокорискованную кредитную политику, связанную с занижением рисков и недосозданием соответствующих резервов, направлением выданных заемщикам денежных средств на погашение обязательств других заемщиков перед банком. Деятельность "Алмаззолото банка" была убыточной, а отчетность его не отражала фактического положения вещей, отмечает ЦБ.

У "Арбат-Банка" ЦБ установил многочисленные факты нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов. Банк не направлял в установленном порядке в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также не фиксировал данные об идентификации клиентов-физических лиц. В банке отсутствовал должный контроль за формированием кассовых документов, допускались иные нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России, за которые ЦБ неоднократно применялись меры воздействия. В текущем году банк выдал своим клиентам денежной наличности в сумме более 22 млрд. руб. (якобы на закупку сельскохозяйственной продукции и покупку ценных бумаг), при валюте баланса банка - 475 млн. руб - обычный способ обналичивания денег.